(1) Datum, s katerim delničar mora uradno lastne delnice biti upravičen do dividende. Na primer, podjetje lahko razglasi dividende na november 1, plača december 1 imetnikom zapisa Nov. 15. , Ko se izvrši a trgovina, investitor postane "lastnik zapisa" na poravnavi, ki trenutno pet delovnih dni za vrednostne papirje in en delovni dan za vzajemne sklade. Zalog trgovine do izplačila dividend četrti dan pred referenčnim datumom, saj prodajalec bo še lastnik zapisa in je tako upravičen do dividende. (2) Datum, ki določa, kdo je upravičen do plačila glavnice in obresti zaradi plača varščino. Zapis datuma za večino MBS je zadnji dan v mesecu, čeprav zadnji dan, na katerem se lahko predstavijo na MBP za prenos je zadnji delovni dan v mesecu. Zapis datumov za CMOs in kolateraliziranih vrednostnih papirjev se razlikujejo z vsako izdajo.